關(guān)于公司在清華控股集團財務(wù)有限公司辦理存貸款業(yè)務(wù)
的風(fēng)險處置預(yù)案
為有效防范、及時控制和化解同方股份有限公司（以下簡稱“本公司”或“公
司”）及下屬子公司在清華控股集團財務(wù)有限公司（以下簡稱“財務(wù)公司”）開
展存貸款業(yè)務(wù)的資金風(fēng)險，維護資金安全，根據(jù)上海證券交易所有關(guān)要求，特制
定本風(fēng)險處置預(yù)案。
第一章 風(fēng)險處置機構(gòu)及職責(zé)
第一條 公司成立存貸款風(fēng)險處置領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司董事長任組長，為領(lǐng)導(dǎo)
小組風(fēng)險預(yù)防處置的第一責(zé)任人，由公司副董事長、總裁、財務(wù)總監(jiān)任副組長，
領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括財務(wù)、審計、法務(wù)、證券事務(wù)等部門領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織
開展存貸款風(fēng)險的防范和處置工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)工作小組，辦公地點設(shè)在財務(wù)
管理中心，由財務(wù)總監(jiān)任工作小組組長，具體負(fù)責(zé)日常的監(jiān)督與管理工作，嚴(yán)控
財務(wù)公司存貸款風(fēng)險。
第二條 存貸款風(fēng)險處置機構(gòu)職責(zé)：
（一）領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)存貸款風(fēng)險的應(yīng)急處置工作，全面負(fù)責(zé)存貸款風(fēng)險
的防范和處置工作，對董事會負(fù)責(zé)。
（二）財務(wù)、審計、法律事務(wù)、證券事務(wù)等相關(guān)部門按照職責(zé)分工，積極落
實各項防范化解風(fēng)險的措施，相互協(xié)調(diào)，共同防范和化解風(fēng)險。
（三）督促財務(wù)公司建立健全與執(zhí)行內(nèi)部風(fēng)險控制制度，并按時提供相關(guān)信
息。
（四）工作小組實時關(guān)注財務(wù)公司經(jīng)營情況，加強風(fēng)險監(jiān)測。定期測試財務(wù)
公司資金流動性，并從清華控股集團有限公司或監(jiān)管部門及時了解信息，做到信
息監(jiān)控到位，風(fēng)險防范有效。一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時向領(lǐng)導(dǎo)小組報告，并采取果斷
措施，防止風(fēng)險擴散和蔓延，將存貸款風(fēng)險降到最低。
第三條 領(lǐng)導(dǎo)小組作為風(fēng)險應(yīng)急處置機構(gòu)，一旦財務(wù)公司發(fā)生風(fēng)險，應(yīng)立即
啟動應(yīng)急預(yù)案，并按照規(guī)定程序開展工作。
第四條 對存款風(fēng)險的處置應(yīng)遵循以下原則：
（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級負(fù)責(zé)。存款風(fēng)險的處置工作由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，對
董事會負(fù)責(zé)，全面負(fù)責(zé)存款風(fēng)險的防范和處置工作。
（二）各司其職，協(xié)調(diào)合作。相關(guān)部門按照職責(zé)分工，積極籌劃、落實各項
防范化解風(fēng)險的措施，相互協(xié)調(diào)，共同控制和化解風(fēng)險。
（三）收集信息，重在防范。財務(wù)管理部應(yīng)加強對風(fēng)險的監(jiān)測，督促財務(wù)公
司及時提供相關(guān)信息，關(guān)注其經(jīng)營情況，測試其資金流動性，并從清華控股集團
有限公司或監(jiān)管部門處及時了解信息，做到信息監(jiān)控到位，風(fēng)險防范有效。
（四）及早預(yù)警，及時處置。相關(guān)部門應(yīng)加強對風(fēng)險的監(jiān)測，對存款風(fēng)險做
到早發(fā)現(xiàn)、早報告，一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時向領(lǐng)導(dǎo)小組報告，并采取果斷措施，及
時控制和化解風(fēng)險，防止風(fēng)險擴散和蔓延，將存款風(fēng)險降到最低。
第二章 風(fēng)險報告與披露
第五條 建立存貸款風(fēng)險報告制度。領(lǐng)導(dǎo)小組定期和臨時向董事會匯報，并
按有關(guān)法律法規(guī)的要求進行披露。
（一）在將資金存放于財務(wù)公司前，應(yīng)取得并審閱其最近一期經(jīng)具有執(zhí)行證
券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的報表，領(lǐng)導(dǎo)小組通過評估財務(wù)公司
的業(yè)務(wù)與財務(wù)風(fēng)險出具存貸款風(fēng)險評估報告。
（二）在發(fā)生存貸款業(yè)務(wù)期間，應(yīng)定期取得并審閱財務(wù)公司的月報及經(jīng)具有
證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的年報，領(lǐng)導(dǎo)小組通過定期評估財
務(wù)公司的業(yè)務(wù)與財務(wù)風(fēng)險出具存貸款風(fēng)險評估報告。
第六條 當(dāng)財務(wù)公司出現(xiàn)存貸款異常波動風(fēng)險時，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)及時向財務(wù)公
司或監(jiān)管機構(gòu)了解信息，整理分析后形成書面報告遞交董事會。對存貸款風(fēng)險，
任何單位、個人不得隱瞞、緩報、謊報或者授意他人隱瞞、緩報、謊報。
第七條 公司在財務(wù)公司的存貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管
部門對關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定履行決策程序和信息披露義務(wù)。
第三章 風(fēng)險處置程序
第八條 公司在財務(wù)公司存貸款期間，財務(wù)公司出現(xiàn)下列規(guī)定的任一情形時，
領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即啟動風(fēng)險處置程序，同時報告公司董事會及時履行相應(yīng)的臨時信
息披露義務(wù)：
（一）財務(wù)公司出現(xiàn)違反《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》中第31條、第32
條、或第33條規(guī)定的情形；
（二）財務(wù)公司任何一個監(jiān)管指標(biāo)不符合《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》第
34條規(guī)定的要求；
（三）財務(wù)公司發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔(dān)保墊
款、電腦系統(tǒng)嚴(yán)重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑
事案件等重大事項；
（四）發(fā)生可能影響財務(wù)公司正常經(jīng)營的重大機構(gòu)變動、股權(quán)交易或者經(jīng)營
風(fēng)險等事項；
（五）財務(wù)公司對單一股東發(fā)放貸款余額超過財務(wù)公司注冊資本金的50%或
者該股東對財務(wù)公司的出資額；
（六）公司在財務(wù)公司的存款余額占財務(wù)公司吸收的存款余額的比例超過
30%；
（七）財務(wù)公司的股東對財務(wù)公司的負(fù)債逾期1年以上未償還；
（八）財務(wù)公司出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機；
（九）財務(wù)公司當(dāng)年虧損超過注冊資本金的30%或連續(xù)3年虧損超過注冊資本
金的10%；
（十）財務(wù)公司因違法違規(guī)受到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門的行
政處罰；
（十一）財務(wù)公司被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令進行整頓；
（十二）其他有可能對公司存放資金帶來安全隱患的事項。
第九條 風(fēng)險處置程序啟動后，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)組織人員敦促財務(wù)公司提供詳細(xì)
情況說明，并多渠道了解情況，必要時可進駐現(xiàn)場調(diào)查發(fā)生存貸款風(fēng)險原因，分
析風(fēng)險的動態(tài)，同時，根據(jù)風(fēng)險起因和風(fēng)險狀況，制定風(fēng)險處置方案。風(fēng)險處置
方案應(yīng)當(dāng)根據(jù)存貸款風(fēng)險情況的變化以及實施中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行修訂、補
充。
風(fēng)險處置方案主要包括以下內(nèi)容：
（一）成立應(yīng)急處置小組，明確應(yīng)急處置小組的組員名單及相關(guān)職責(zé)；
（二）明確各部門應(yīng)采取的措施、應(yīng)完成的任務(wù)以及應(yīng)達到的目標(biāo)；
（三）明確風(fēng)險化解措施的組織實施方案，強調(diào)各部門應(yīng)服從應(yīng)急處置小組
的統(tǒng)一指揮，各司其職，各負(fù)其責(zé)，切實履行相關(guān)職責(zé)；
（四）應(yīng)急處置小組負(fù)責(zé)風(fēng)險化解措施落實情況的督查和指導(dǎo)，確保以最快
速度化解風(fēng)險，保障公司資金安全。
第十條 針對出現(xiàn)的風(fēng)險，應(yīng)急處置小組應(yīng)與財務(wù)公司召開聯(lián)席會議，要求
財務(wù)公司采取積極措施，進行風(fēng)險自救，避免風(fēng)險擴散和蔓延。
具體措施包括：
（一）暫緩或停止發(fā)放新增貸款，組織回收資金；
（二）立即賣出持有的國債或其他債券；
（三）對拆放同業(yè)的資金不論到期與否，一律收回；
（四）對未到期的貸款尋求機會轉(zhuǎn)讓給其他金融機構(gòu)以便及時收回貸款本
息；
（五）必要時共同起草文件向清華控股有限公司尋求幫助，確保公司資金的
安全性、流動性不受影響。
第四章 后續(xù)事項處理
第十一條 突發(fā)性存款風(fēng)險平息后，領(lǐng)導(dǎo)小組要加強對財務(wù)公司的監(jiān)督，要
求財務(wù)公司增強資金實力，提高抗風(fēng)險能力，重新對財務(wù)公司進行風(fēng)險評估，適
當(dāng)調(diào)整存款比例。
第十二條 領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合財務(wù)公司對突發(fā)性存款風(fēng)險產(chǎn)生的原因、造成的后
果進行認(rèn)真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗、教訓(xùn)，更加有效地做好存款風(fēng)險的防范和處
置工作，如果影響風(fēng)險的因素不能消除，則采取行動撤出全部存款。
第五章附則
第十三條 本預(yù)案未盡事宜，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民
共和國證券法》、《上市公司信息披露管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文
件以及《同方股份有限公司章程》等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條 本預(yù)案由公司董事會負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第十五條 本預(yù)案自股東大會審議通過之日起生效。
同方股份有限公司
2017 年 4 月 16 日