廈門乾照光電股份有限公司
關(guān)于公司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的公告
本公司及董事會(huì)全體成員保證公告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有
虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
廈門乾照光電股份有限公司（以下簡稱“公司”）于 2017 年 7 月 16 日召開
第三屆董事會(huì)第二十五次會(huì)議及第三屆監(jiān)事會(huì)第十九次會(huì)議審議通過了《關(guān)于公
司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的議案》。因公司及子公司的經(jīng)營發(fā)展及融資需要，為提高票
據(jù)資產(chǎn)的使用率，減少資金占用，同意公司及子公司與合作銀行開展票據(jù)池業(yè)務(wù)。
具體情況如下：
一、票據(jù)池業(yè)務(wù)情況概述
1、業(yè)務(wù)概述
票據(jù)池業(yè)務(wù)是指協(xié)議銀行為滿足企業(yè)客戶對(duì)所持有的商業(yè)匯票進(jìn)行統(tǒng)一管
理、統(tǒng)籌使用的需求，向企業(yè)提供的集票據(jù)托管和托收、票據(jù)質(zhì)押池融資、票據(jù)
貼現(xiàn)、票據(jù)代理查詢、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等功能于一體的票據(jù)綜合管理服務(wù)。
2、合作銀行
公司及子公司擬根據(jù)實(shí)際情況及具體合作條件選擇國內(nèi)資信較好的商業(yè)銀
行作為票據(jù)池業(yè)務(wù)的合作銀行，具體合作銀行授權(quán)管理層根據(jù)公司及子公司與商
業(yè)銀行的合作關(guān)系、商業(yè)銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)服務(wù)能力等因素最終確定。
3、業(yè)務(wù)期限
上述票據(jù)池業(yè)務(wù)的開展期限自董事會(huì)審議通過之日起十二個(gè)月內(nèi)。
4、實(shí)施額度
公司及子公司共享不超過 5 億元的票據(jù)池額度，即用于與所有合作銀行開展
票據(jù)池業(yè)務(wù)的質(zhì)押、抵押的票據(jù)累計(jì)即期余額不超過人民幣 5 億元，業(yè)務(wù)期限內(nèi)，
該額度可滾動(dòng)使用。
5、擔(dān)保方式
在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，公司及子公司可以根據(jù)需要為票據(jù)池的建立和使用采
用最高額質(zhì)押、票據(jù)質(zhì)押等多種擔(dān)保方式。具體擔(dān)保形式及金額授權(quán)管理層根據(jù)
公司經(jīng)營需要具體確定及辦理，但不得超過票據(jù)池業(yè)務(wù)額度。
6、其他
該額度在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，無需提交股東大會(huì)審議。
二、開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的目的
隨著公司及子公司業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，公司及子公司在收取銷售貨款過程中，
由于使用票據(jù)結(jié)算的客戶增加，公司及子公司結(jié)算收取大量的商業(yè)承兌匯票、銀
行承兌匯票、信用證等有價(jià)票證。公司及子公司可以利用票據(jù)池尚未到期的存量
有價(jià)票證資產(chǎn)作質(zhì)押，用于向合作銀行貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)貼現(xiàn)、開具商業(yè)匯
票承兌、保函等，有利于減少貨幣資金占用，提高流動(dòng)資產(chǎn)的使用效率。
三、票據(jù)池業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
公司及子公司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，需在合作銀行開立票據(jù)池質(zhì)押融資業(yè)務(wù)專項(xiàng)
保證金賬戶，作為票據(jù)池項(xiàng)下質(zhì)押票據(jù)到期托收回款的入賬賬戶。應(yīng)收票據(jù)和應(yīng)
付票據(jù)的到期日期不一致的情況會(huì)導(dǎo)致托收資金進(jìn)入公司及子公司向合作銀行
申請(qǐng)開據(jù)商業(yè)匯票的保證金賬戶，對(duì)公司及子公司資金的流動(dòng)性有一定影響。
風(fēng)險(xiǎn)控制措施：公司及子公司可以通過用新收票據(jù)入池置換保證金方式解除
這一影響，資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。
2、業(yè)務(wù)模式風(fēng)險(xiǎn)
公司及子公司以進(jìn)入票據(jù)池的票據(jù)作質(zhì)押，向合作銀行申請(qǐng)開具商業(yè)匯票用
于支付供應(yīng)商貨款等經(jīng)營發(fā)生的款項(xiàng)，隨著質(zhì)押票據(jù)的到期，辦理托收解付，若
票據(jù)到期不能正常托收，所質(zhì)押擔(dān)保的票據(jù)額度不足，導(dǎo)致合作銀行要求公司追
加擔(dān)保。
風(fēng)險(xiǎn)控制措施：公司及子公司與合作銀行開展票據(jù)池業(yè)務(wù)后，公司及子公司
將安排專人與合作銀行對(duì)接，建立票據(jù)池臺(tái)賬、跟蹤管理，及時(shí)了解到期票據(jù)托
收解付情況和安排公司新收票據(jù)入池，保證入池的票據(jù)的安全和流動(dòng)性。
四、決策程序和組織實(shí)施
1、在額度范圍內(nèi)公司董事會(huì)授權(quán)公司管理層行使具體操作的決策權(quán)并簽署
相關(guān)合同文件，包括但不限于選擇合格的商業(yè)銀行、確定公司和子公司可以使用
的票據(jù)池具體額度、擔(dān)保物及擔(dān)保形式、金額等；
2、公司管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施票據(jù)池業(yè)務(wù)，及時(shí)分析和跟蹤票據(jù)池業(yè)務(wù)進(jìn)展
情況，如發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，將及時(shí)采取相應(yīng)措施，控制風(fēng)險(xiǎn)，并第一時(shí)間
向公司董事會(huì)報(bào)告；
3、公司審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)池業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督；
4、獨(dú)立董事有權(quán)對(duì)公司票據(jù)池業(yè)務(wù)的具體情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。
五、董事會(huì)意見
董事會(huì)認(rèn)為：隨著公司及子公司業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，使用票據(jù)結(jié)算的客戶增加，
公司及子公司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，有利于減少貨幣資金占用，提高流動(dòng)資產(chǎn)的使用
效率，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。因此，董事會(huì)同意公司及子公司與合作銀行開展票據(jù)池業(yè)
務(wù)。
六、監(jiān)事會(huì)意見
監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：公司及子公司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，可以將公司的票據(jù)統(tǒng)籌管理，
盤活公司票據(jù)資產(chǎn)，減少資金占用，提高資金利用率，符合公司利益，不存在損
害公司及全體股東利益，尤其是中小股東利益的情形。因此，同意公司開展票據(jù)
池業(yè)務(wù)。
七、獨(dú)立董事意見
獨(dú)立董事認(rèn)為：公司及子公司目前經(jīng)營情況良好，財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健。因此，同
意公司及子公司共享不超過 5 億元的票據(jù)池額度，即用于與所有合作銀行開展票
據(jù)池業(yè)務(wù)的質(zhì)押、抵押的票據(jù)累計(jì)即期余額不超過人民幣 5 億元，業(yè)務(wù)期限內(nèi)，
該額度可滾動(dòng)使用。
特此公告！
廈門乾照光電股份有限公司董事會(huì)
2017 年 7 月 16 日