佛山電器照明股份有限公司
在廣東省廣晟財務(wù)有限公司存款風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案
第一章 總 則
第一條 為有效防范、及時控制和化解佛山電器照明股份有限公司（以下簡
稱“本公司”）在廣東省廣晟財務(wù)有限公司（以下簡稱“財務(wù)公司”）存款的風(fēng)險，
保障資金安全、確保資金的流動性、盈利性，特制定本風(fēng)險處置預(yù)案。
第二章 應(yīng)急處置機構(gòu)及職責(zé)
第二條 本公司成立存款風(fēng)險預(yù)防處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小
組”），由總經(jīng)理任組長，為領(lǐng)導(dǎo)工作小組風(fēng)險預(yù)防處置第一責(zé)任人，財務(wù)總監(jiān)任
副組長，領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括財務(wù)部、董秘辦、法務(wù)部和內(nèi)控審計部人員。領(lǐng)導(dǎo)小
組負責(zé)組織開展存款風(fēng)險的防范和處置工作。對存款風(fēng)險，任何單位和個人不得
隱瞞、緩報、謊報或授意他們隱瞞、緩報、謊報。
第三條 本公司領(lǐng)導(dǎo)小組作為風(fēng)險應(yīng)急處置機構(gòu)，一旦財務(wù)公司發(fā)生風(fēng)險，
應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，并按照規(guī)定程序開展工作。
第四條 對存款風(fēng)險的應(yīng)急處置應(yīng)遵循以下原則：
（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，全面負責(zé)。存款風(fēng)險的應(yīng)急處置工作由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，
對公司董事會負責(zé)，全面負責(zé)存款風(fēng)險的防范和處置工作。
（二）職責(zé)明確，協(xié)調(diào)合作。有關(guān)部門按照職責(zé)分工，積極籌劃落實各項風(fēng)
險防范措施，相互協(xié)調(diào)，共同控制和化解風(fēng)險。
（三）收集信息，重在防范。督促財務(wù)公司及時提供相關(guān)信息，關(guān)注財務(wù)公
司經(jīng)營情況，并從監(jiān)管部門及時了解信息，做到信息監(jiān)控到位，風(fēng)險防范有效。
（四）及早預(yù)警，及時處置。有關(guān)部門應(yīng)加強對風(fēng)險的監(jiān)測，對存款風(fēng)險做
到早發(fā)現(xiàn)、早報告，并采取果斷措施，及時控制和化解風(fēng)險，防止風(fēng)險擴散和蔓
延，將存款風(fēng)險降到最低。
第三章 信息報告與披露
第五條 建立存款風(fēng)險報告制度，定期或臨時向董事會報告。
第六條 各有關(guān)責(zé)任單位、部門應(yīng)定期取得并審閱財務(wù)公司的資產(chǎn)負債表、
損益表、現(xiàn)金流量表等財務(wù)報告，在存款業(yè)務(wù)期間，應(yīng)委托具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
會計師事務(wù)所對財務(wù)公司的經(jīng)營資質(zhì)、業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險控制情況進行評估，風(fēng)險
評估報告應(yīng)定期報董事會審議。
第七條 一旦發(fā)現(xiàn)財務(wù)公司發(fā)生或可能發(fā)生存款風(fēng)險，各責(zé)任單位和領(lǐng)導(dǎo)小
組人員應(yīng)采用臨時報告的方式向董事會報告。
第八條 本公司與財務(wù)公司開展的金融業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)的
要求，履行決策程序和信息披露的義務(wù)。
第四章 應(yīng)急措施和程序
第九條 當(dāng)財務(wù)公司出現(xiàn)下列任何一種情形，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即啟動應(yīng)急處置
程序：
（一）財務(wù)公司出現(xiàn)違反《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》中第 31 條、第 32
條、或第 33 條規(guī)定的情形；
（二）財務(wù)公司任何一個財務(wù)指標不符合《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》第
34 條規(guī)定的要求；
（三）財務(wù)公司發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔(dān)保墊
款、電腦系統(tǒng)嚴重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理人員涉及嚴重違紀、刑
事案件等重大事項；
（四）發(fā)生可能影響財務(wù)公司正常經(jīng)營的重大機構(gòu)變動、股權(quán)交易或者經(jīng)營
風(fēng)險等事項；
（五）本公司在財務(wù)公司的存款余額占財務(wù)公司吸收的存款余額的比例超過
30%；
（六）財務(wù)公司的股東對財務(wù)公司的負債逾期一年以上未償還；
（七）財務(wù)公司出現(xiàn)嚴重支付危機；
（八）財務(wù)公司當(dāng)年虧損超過注冊資本金的 30%或連續(xù)三年虧損超過注冊資
本金的 10%；
（九）財務(wù)公司因違法違規(guī)受到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門的行
政處罰，足以影響支付的；
（十）財務(wù)公司被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令進行整頓，足以影響支付
的；
（十一）其他有可能對公司存放資金帶來安全隱患的事項。
第十條 存款風(fēng)險發(fā)生后，相關(guān)工作人員立即向公司存款風(fēng)險預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)
小組報告。領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)及時了解信息，整理分析后形成書面文件上報公司董事會。
第十一條 領(lǐng)導(dǎo)小組啟動應(yīng)急處置程序，組織人員敦促財務(wù)公司提供詳細情
況說明，并多渠道了解情況，必要時可進駐現(xiàn)場調(diào)查發(fā)生存款風(fēng)險的原因，分析
風(fēng)險的動態(tài)。同時，根據(jù)風(fēng)險起因和風(fēng)險狀況，落實風(fēng)險化解預(yù)案規(guī)定的各項化
解風(fēng)險措施和責(zé)任，并制定風(fēng)險應(yīng)急處置方案。應(yīng)急處置方案應(yīng)當(dāng)根據(jù)存款風(fēng)險
的情況的變化以及實施中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行修訂、補充。應(yīng)急處置方案主要包
括以下內(nèi)容：
（一）各部門、各單位的職責(zé)分工和應(yīng)采取的措施，應(yīng)完成的任務(wù)以及應(yīng)達
到的目標；
（二）各項化解風(fēng)險措施的組織實施；
（三）化解風(fēng)險措施落實情況的督查和指導(dǎo)。
第十二條 針對出現(xiàn)的風(fēng)險，本公司應(yīng)與財務(wù)公司召開聯(lián)席會議，由本公司
領(lǐng)導(dǎo)小組和財務(wù)公司負責(zé)人共同出席，尋求解決風(fēng)險的辦法，避免風(fēng)險擴散和蔓
延。具體措施包括且不限于：
（一）本公司必要時應(yīng)要求財務(wù)公司視情況暫緩或停止發(fā)放新增貸款，組織
回收資金；
（二）賣出持有的國債或其他債券；
（三）向同業(yè)拆入資金；
（四）對未到期的貸款尋求機會轉(zhuǎn)讓給其他金融機構(gòu)，及時收回貸款本息。
第十三條 有關(guān)部門、單位應(yīng)根據(jù)應(yīng)急處置方案規(guī)定的職責(zé)要求，服從風(fēng)險
應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一指揮。各司其職、各負其責(zé)，認真落實各項化險措施，
積極做好風(fēng)險處置工作。
第五章 后續(xù)事項處置
第十四條 突發(fā)性存款風(fēng)險事件解決后，領(lǐng)導(dǎo)小組要加強對財務(wù)公司的監(jiān)督，
要求財務(wù)公司增強資金實力，提高抗風(fēng)險能力，重新對財務(wù)公司存款風(fēng)險進行評
估，必要時調(diào)整存款比例。
第十五條 領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合財務(wù)公司對突發(fā)性存款風(fēng)險產(chǎn)生的原因、造成的后
果進行認真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗、教訓(xùn)，更加有效地做好存款風(fēng)險的防范和處
置工作，如果影響風(fēng)險的因素不能消除，則采取行動撤出全部存款。
第六章 附 則
第十六條 本預(yù)案未盡事宜，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共
和國證券法》、《上市公司信息披露管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件執(zhí)
行。
第十七條 本預(yù)案由公司董事會負責(zé)解釋和修訂。
第十八條 本預(yù)案自董事會審議通過之日起生效。
二〇一六年十二月二十三日