廈門乾照光電股份有限公司
關(guān)于公司采用黃金租賃方式開展流動(dòng)資金融資的公告
本公司及董事會(huì)全體成員保證公告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒(méi)有
虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
廈門乾照光電股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）于 2017 年 6 月 29 日召開
第三屆董事會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于公司采用黃金租賃方式開展流動(dòng)
資金融資的議案》，同意公司通過(guò)與銀行合作以黃金租賃方式開展流動(dòng)資金融資
業(yè)務(wù)，具體情況如下：
一、黃金租賃融資業(yè)務(wù)介紹
1、黃金租賃融資業(yè)務(wù)，是公司與銀行達(dá)成一致，在商定的融資成本下，首
先向銀行租入黃金，隨即委托銀行賣出全部租賃的黃金獲得融資資金，并與銀行
簽訂遠(yuǎn)期交易合約，約定一定期限后以約定的價(jià)格買入與租賃數(shù)量、品種相一致
的黃金，鎖定到期應(yīng)償還黃金的數(shù)量和金額。租賃到期后，公司歸還同等數(shù)量、
同等品種的黃金給銀行。公司無(wú)需承擔(dān)黃金價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、黃金租賃獲得資金的用途：用于公司日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)補(bǔ)充流動(dòng)資金。
3、融資額度：任意時(shí)點(diǎn)余額不超過(guò)等值 2 億元人民幣。
4、融資期限：每筆業(yè)務(wù)不超過(guò) 12 個(gè)月（有效期自公司與銀行簽訂黃金租賃
業(yè)務(wù)的起始日為準(zhǔn)）。
5、融資成本：綜合成本不超過(guò)同期企業(yè)綜合融資成本。
6、合作銀行：光大銀行、招商銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行。
二、開展黃金租賃業(yè)務(wù)融資的優(yōu)勢(shì)
1、拓寬企業(yè)融資渠道。公司通過(guò)租入銀行的黃金后再賣出，借助黃金的高
流動(dòng)性實(shí)現(xiàn)快速變現(xiàn)，能以較便捷的方式實(shí)現(xiàn)融資，以滿足公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金
需求。
2、降低企業(yè)融資成本。一般黃金租賃費(fèi)用較企業(yè)同期貸款利率低，且不受
貸款利率調(diào)整的影響。
3、用途限制較少。黃金租賃獲得的資金不受貸款用途等限制，使用靈活。
三、開展黃金租賃融資的前期準(zhǔn)備
1、公司已制訂《廈門乾照光電股份有限公司衍生品投資管理制度》，對(duì)進(jìn)
行衍生品業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、審批程序、后續(xù)管理等作出了明確規(guī)定，可以保證公
司及子公司開展黃金遠(yuǎn)期購(gòu)金合約的風(fēng)險(xiǎn)可控。
2、公司成立了由財(cái)務(wù)總監(jiān)等相關(guān)負(fù)責(zé)人組成的工作小組，負(fù)責(zé)具體黃金租
賃融資及遠(yuǎn)期購(gòu)金合約的執(zhí)行。
3、公司及子公司參與黃金租賃融資及遠(yuǎn)期購(gòu)金合約的人員都已充分理解其
特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行衍生品業(yè)務(wù)的操作和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
四、黃金租賃融資的風(fēng)險(xiǎn)控制
公司在與銀行簽訂黃金租賃合約時(shí)，委托銀行就租賃黃金的品種、數(shù)量，按
照約定的期限和價(jià)格進(jìn)行相應(yīng)遠(yuǎn)期套期保值操作，無(wú)需承擔(dān)融資期間黃金價(jià)格波
動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
五、開展黃金租賃融資的公允價(jià)值分析
公司開展黃金租賃融資以公允價(jià)值進(jìn)行確認(rèn)、計(jì)量，其公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入當(dāng)
期損益。
六、獨(dú)立董事意見(jiàn)
公司采用黃金租賃與遠(yuǎn)期套保交易相結(jié)合的方式開展流動(dòng)資金融資業(yè)務(wù)，已
鎖定黃金租賃成本，規(guī)避黃金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，是公司滿足日常經(jīng)營(yíng)發(fā)展資金需求
及拓展融資渠道，降低融資成本的舉措。公司內(nèi)部已建立了相應(yīng)的監(jiān)督管理機(jī)制，
相關(guān)審批程序符合國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。經(jīng)綜合考慮
公司的資金需求和融資成本，獨(dú)立董事一致同意該議案。
七、保薦機(jī)構(gòu)核查意見(jiàn)
保薦機(jī)構(gòu)認(rèn)為：公司本次采用黃金租賃方式開展流動(dòng)資金融資有利于降低公
司融資成本，拓寬公司融資渠道，具有一定的必要性；公司本次采用黃金租賃方
式開展流動(dòng)資金融資與日常經(jīng)營(yíng)需求緊密相關(guān)，公司內(nèi)部已建立了相應(yīng)的監(jiān)控機(jī)
制；同時(shí)，公司已根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求制訂了《廈門乾照光電股份有限公司
衍生品投資管理制度》等的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
該事項(xiàng)已經(jīng)公司第三屆董事會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過(guò)，獨(dú)立董事發(fā)表了明
確的同意意見(jiàn)，履行了必要的審批程序。
保薦機(jī)構(gòu)對(duì)公司本次采用黃金租賃方式開展流動(dòng)資金融資無(wú)異議。
特此公告！
廈門乾照光電股份有限公司董事會(huì)
2017 年 6 月 29 日