江西聯(lián)創(chuàng)光電科技股份有限公司
關(guān)于預(yù)計(jì) 2018 年度在關(guān)聯(lián)銀行開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)額度
的關(guān)聯(lián)交易公告
本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
重要內(nèi)容提示：
2018 年度，江西聯(lián)創(chuàng)光電科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）預(yù)計(jì)
在江西銀行股份有限公司（ 以下簡(jiǎn)稱(chēng)“江西銀行”）開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)全年額度：
關(guān)聯(lián)交易類(lèi)別 關(guān)聯(lián)人 2018 年預(yù)計(jì)金額
在關(guān)聯(lián)銀行存款 江西銀行 不超過(guò) 100,000 萬(wàn)元人民幣
在關(guān)聯(lián)銀行貸款 江西銀行 不超過(guò) 125,000 萬(wàn)元人民幣
本次關(guān)聯(lián)交易對(duì)上市公司的影響: 公司在江西銀行進(jìn)行存貸款業(yè)務(wù)系在
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常的資金存放與借貸行為，存貸款利率均按商業(yè)原則，以不次
于非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件確定，關(guān)聯(lián)交易定價(jià)公允，不存在損害公司利益及股
東利益的情形。
本事項(xiàng)尚需提交公司股東大會(huì)審議
一、日常關(guān)聯(lián)交易的基本情況
（一）日常關(guān)聯(lián)交易履行的審議程序
2018 年 4 月 13 日召開(kāi)的公司第六屆董事會(huì)第三十八次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)
于公司預(yù)計(jì) 2018 年度在關(guān)聯(lián)銀行開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)額度的議案》。董事長(zhǎng)曾智斌先
生因關(guān)聯(lián)關(guān)系回避表決，其他董事一致同意。
公司獨(dú)立董事事前認(rèn)可本議案并出具了獨(dú)立意見(jiàn)，認(rèn)為本次預(yù)計(jì)發(fā)生的關(guān)聯(lián)
交易屬于公司在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的日常存貸款行為，存貸款業(yè)務(wù)的利率均按
商業(yè)原則，以不次于非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件確定，關(guān)聯(lián)交易定價(jià)公允，符合全
體股東和本公司的利益，不存在損害關(guān)聯(lián)方外的其他股東特別是中小股東利益的
情形。關(guān)聯(lián)董事已回避表決，表決程序符合《公司章程》及《上海證券交易所股
票上市規(guī)則》有關(guān)規(guī)定。
本事項(xiàng)尚需提交公司股東大會(huì)審議。
（二）前次在關(guān)聯(lián)銀行存貸款業(yè)務(wù)額度預(yù)計(jì)和執(zhí)行情況
關(guān)聯(lián)交易類(lèi)別 關(guān)聯(lián)人 前次預(yù)計(jì)金額 實(shí)際發(fā)生金額
（萬(wàn)元） （萬(wàn)元）
不超過(guò) 100,000 不超過(guò) 40,000
在關(guān)聯(lián)銀行存款 江西銀行
萬(wàn)元人民幣 萬(wàn)元人民幣
不超過(guò) 125,000 不超過(guò) 30,000
在關(guān)聯(lián)銀行貸款 江西銀行
萬(wàn)元人民幣 萬(wàn)元人民幣
（三）本次在關(guān)聯(lián)銀行存貸款業(yè)務(wù)額度預(yù)計(jì)
關(guān)聯(lián)交易類(lèi)別 關(guān)聯(lián)人 2018 年預(yù)計(jì)金額
在關(guān)聯(lián)銀行存款 江西銀行 不超過(guò) 100,000 萬(wàn)元人民幣
在關(guān)聯(lián)銀行貸款 江西銀行 不超過(guò) 125,000 萬(wàn)元人民幣
二、關(guān)聯(lián)方介紹和關(guān)聯(lián)關(guān)系
（一）關(guān)聯(lián)方基本情況
企業(yè)名稱(chēng)：江西銀行股份有限公司
性質(zhì)：其他股份有限公司(非上市)
法定代表人：陳曉明
注冊(cè)資本：467,877.6901 萬(wàn)元
住所：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)金融大街 699 號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：人民幣業(yè)務(wù)吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)
內(nèi)結(jié)算；外匯業(yè)務(wù)；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)
政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；從事同業(yè)拆借；提供擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)
業(yè)務(wù)；提供保管箱業(yè)務(wù)；辦理地方財(cái)政信用周轉(zhuǎn)使用資金的委托存貸款業(yè)務(wù)；經(jīng)
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（以上項(xiàng)目憑金融許可證經(jīng)營(yíng)）
（二）與上市公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系
本公司董事長(zhǎng)曾智斌先生兼任江西銀行董事，根據(jù)《上海證券交易所股票上
市規(guī)則》“第 10.1.3 條（三）”對(duì)關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定，江西銀行為本公司關(guān)聯(lián)法
人。
三、關(guān)聯(lián)交易主要內(nèi)容和定價(jià)政策
公司在江西銀行進(jìn)行存貸款業(yè)務(wù)的利率均按商業(yè)原則，以不次于非關(guān)聯(lián)方同
類(lèi)交易的條件確定，關(guān)聯(lián)交易定價(jià)公允。
四、關(guān)聯(lián)交易目的和對(duì)上市公司的影響
公司在江西銀行進(jìn)行存貸款業(yè)務(wù)系在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常的資金存放與借
貸行為，存貸款利率均按商業(yè)原則，以不次于非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件確定，關(guān)
聯(lián)交易定價(jià)公允，不存在損害公司利益及股東利益的情形。
五、備查文件目錄
1、公司第六屆董事會(huì)第三十八次會(huì)議決議；
2、公司獨(dú)立董事發(fā)表的獨(dú)立意見(jiàn)。
特此公告。
江西聯(lián)創(chuàng)光電科技股份有限公司董事會(huì)
二○一八年四月十七日