深圳市名家匯科技股份有限公司
對(duì)外擔(dān)保管理制度
第一章 總則
第一條 為規(guī)范深圳市名家匯科技股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”)對(duì)外擔(dān)保
管理，規(guī)范公司擔(dān)保行為，控制公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、
《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》，并參照《深圳證券交易
所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》(以下簡(jiǎn)稱“ 《上市規(guī)則》” )、《關(guān)于規(guī)范上市公司與關(guān)
聯(lián)方資金往來(lái)及上市公司對(duì)外擔(dān)保若干問(wèn)題的通知》、《關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)
保行為的通知》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及《公司章程》 的有關(guān)規(guī)定，
制訂本制度。
第二條 本制度適用于公司和公司控股子公司。公司控股子公司對(duì)外提供擔(dān)
保時(shí)，公司派出的董事、監(jiān)事應(yīng)參照本制度所體現(xiàn)的原則執(zhí)行職務(wù)。公司為自身
債務(wù)擔(dān)保不適用本制度。
第三條 本制度所述的對(duì)外擔(dān)保系指公司為他人提供的擔(dān)保。擔(dān)保形式包括
保證、抵押、質(zhì)押及法律規(guī)定的其他擔(dān)保方式等。對(duì)外擔(dān)保包括公司為控股子公
司提供的擔(dān)保。
第四條 公司股東大會(huì)和董事會(huì)是對(duì)外擔(dān)保的決策機(jī)構(gòu)，公司一切對(duì)外擔(dān)保
行為，須按程序經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)的批
準(zhǔn)，公司不得對(duì)外提供擔(dān)保。
第二章 對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定
第五條 公司對(duì)外擔(dān)保管理實(shí)行多層審核制度，所涉及的公司相關(guān)部門(mén)包括：
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部為公司對(duì)外擔(dān)保的初審及日常管理部門(mén)，負(fù)責(zé)受理及
初審被擔(dān)保人提交的擔(dān)保申請(qǐng)以及對(duì)外擔(dān)保的日常管理與持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制； 董事
會(huì)秘書(shū)為公司對(duì)外擔(dān)保的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并組織履行董事會(huì)或股東大會(huì)的審批
程序以及進(jìn)行相關(guān)的信息披露。
第六條 對(duì)外擔(dān)保由公司統(tǒng)一管理。未經(jīng)公司批準(zhǔn)，控股子公司不得對(duì)外提
供擔(dān)保，不得相互提供擔(dān)保。
第七條 除公司為控股子公司提供擔(dān)保外，公司對(duì)外擔(dān)保必須要求對(duì)方提供
反擔(dān)保，且反擔(dān)保的提供方應(yīng)當(dāng)具有實(shí)際承擔(dān)能力且反擔(dān)保具有可執(zhí)行性。
第八條 公司發(fā)生的對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)以發(fā)生額作為計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)在連續(xù) 12
個(gè)月內(nèi)累計(jì)計(jì)算，經(jīng)累計(jì)計(jì)算達(dá)到《上市規(guī)則》第 9.2 條或第 9.3 條標(biāo)準(zhǔn)的，適
用 9.2 條或 9.3 條的規(guī)定。已按照《上市規(guī)則》第 9.2 條或第 9.3 條規(guī)定履行相
關(guān)義務(wù)的，不再納入相關(guān)的累計(jì)計(jì)算范圍。
第九條 公司下列擔(dān)保行為，須經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)：
(一)單筆擔(dān)保額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn) 10%的擔(dān)保；
(二)公司及其控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~，超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)
50%以后提供的任何擔(dān)保；
(三)為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò) 70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；
(四)連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)累計(jì)擔(dān)保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的 30%；
(五)連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)累計(jì)擔(dān)保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的 50%
且絕對(duì)金額超過(guò) 3000 萬(wàn)元人民幣；
(六)對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人提供的擔(dān)保；
(七)公司有關(guān)對(duì)外擔(dān)保制度規(guī)定的須經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)的其它擔(dān)保行為。
股東大會(huì)審議前款第(四)項(xiàng)擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的
2/3 以上通過(guò)。
股東大會(huì)在審議為股東、 實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人提供的擔(dān)保議案時(shí)，該股
東或受該實(shí)際控制人支配的股東，不得參與該項(xiàng)表決，該項(xiàng)表決須經(jīng)出席股東大
會(huì)的其他股東所持表決權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)。
第十條 除本制度第九條規(guī)定的須經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)之外的對(duì)外擔(dān)保由董
事會(huì)負(fù)責(zé)審批。應(yīng)由董事會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)，還
應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的 2/3 以上董事審議同意方可做出。
第十一條 公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議批準(zhǔn)的對(duì)外擔(dān)保，必須在中國(guó)證監(jiān)會(huì)
指定信息披露報(bào)刊上及時(shí)披露，披露的內(nèi)容包括董事會(huì)或股東大會(huì)決議、截止信
息披露日公司及其控股子公司對(duì)外擔(dān)?？傤~、公司對(duì)控股子公司提供擔(dān)保的總額、
上述數(shù)額分別占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的比例。公司董事、高級(jí)管理人員違
反上述規(guī)定為他人提供擔(dān)保，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第十二條 對(duì)于已披露的擔(dān)保事項(xiàng)，公司還應(yīng)當(dāng)在出現(xiàn)以下情形之一時(shí)及時(shí)
披露：
(一)被擔(dān)保人于債務(wù)到期后 15 個(gè)交易日內(nèi)未履行還款義務(wù)的；
 (二)被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其他嚴(yán)重影響還款能力情形的。
第三章 公司對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)的受理及審核程序
第十三條 公司對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)受理，
被擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)至少提前 30 個(gè)工作日向財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部提交擔(dān)保申請(qǐng)
書(shū)及附件，擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：
(一)被擔(dān)保人的基本情況；
(二)擔(dān)保的主債務(wù)情況說(shuō)明；
(三)擔(dān)保類(lèi)型及擔(dān)保期限；
(四)擔(dān)保協(xié)議的主要條款；
(五)被擔(dān)保人對(duì)于擔(dān)保債務(wù)的還款計(jì)劃及來(lái)源的說(shuō)明。
第十四條 被擔(dān)保人提交擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)的同時(shí)還應(yīng)附上與擔(dān)保相關(guān)的資料， 包
括：
(一)被擔(dān)保人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
(二)被擔(dān)保人最近經(jīng)審計(jì)的上一年度及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；
(三)擔(dān)保的主債務(wù)合同；
(四)債權(quán)人提供的擔(dān)保合同格式文本；
(五)被擔(dān)保人不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說(shuō)明；
(六)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部認(rèn)為必需提交的其他資料。
第十五條 公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部在受理被擔(dān)保人的申請(qǐng)后應(yīng)及時(shí)
會(huì)同公司法務(wù)人員對(duì)被擔(dān)保人的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并對(duì)為其提供擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)
行評(píng)估，在形成書(shū)面報(bào)告后(連同擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)及附件的復(fù)印件)送交董事會(huì)秘書(shū)。
第十六條 公司董事會(huì)秘書(shū)在收到財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部的書(shū)面報(bào)告及
擔(dān)保申請(qǐng)相關(guān)資料后應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)性復(fù)核。
第十七條 公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保申請(qǐng)通過(guò)合規(guī)性復(fù)核之后根據(jù)《公司
章程》、本制度以及其他相關(guān)規(guī)范性文件的規(guī)定組織董事會(huì)或股東大會(huì)履行審批
程序。
第十八條 公司董事會(huì)審核被擔(dān)保人的擔(dān)保申請(qǐng)時(shí)應(yīng)當(dāng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控制
對(duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，董事會(huì)在必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)外擔(dān)保
的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估， 作為董事會(huì)或股東大會(huì)決策的依據(jù)。
第十九條 公司董事會(huì)在同次董事會(huì)會(huì)議上審核兩項(xiàng)以上對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)(含兩
項(xiàng))時(shí)應(yīng)當(dāng)就每一項(xiàng)對(duì)外擔(dān)保進(jìn)行逐項(xiàng)表決，且均應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)
且經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的 2/3 以上審議同意。
第二十條 公司董事會(huì)或股東大會(huì)對(duì)擔(dān)保事項(xiàng)作出決議時(shí)，與該擔(dān)保事項(xiàng)有
利害關(guān)系的董事或股東應(yīng)回避表決。
第二十一條 公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記錄董事會(huì)會(huì)議以及股東大會(huì)審議擔(dān)
保事項(xiàng)的討論及表決情況并應(yīng)及時(shí)履行信息披露的義務(wù)。 公司披露提供擔(dān)保事
項(xiàng)，除適用《上市規(guī)則》第 9.15 條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)披露截止披露日公司及其
控股子公司對(duì)外擔(dān)?？傤~、公司對(duì)控股子公司提供擔(dān)保的總額、上述數(shù)額分別占
公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的比例。
第四章 對(duì)外擔(dān)保的日常管理以及持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制
第二十二條 公司提供對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)符合《中
華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定且主要條款應(yīng)當(dāng)明確無(wú)歧義。
第二十三條 公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部為公司對(duì)外擔(dān)保的日常管理部
門(mén)，負(fù)責(zé)公司及公司控股子公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的統(tǒng)一登記備案管理。
第二十四條 公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)妥善保存管理所有與公司
對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)相關(guān)的文件資料(包括但不限于擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)及其附件、財(cái)務(wù)部、公
司其他部門(mén)以及董事會(huì)或股東大會(huì)的審核意見(jiàn)、經(jīng)簽署的擔(dān)保合同等)，并應(yīng)按
季度填報(bào)公司對(duì)外擔(dān)保情況表并抄送公司總裁以及公司董事會(huì)秘書(shū)。
第二十五條 公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其下屬財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保期間內(nèi)被擔(dān)保人的
經(jīng)營(yíng)情況以及財(cái)務(wù)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督以進(jìn)行持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制。在被擔(dān)保人在擔(dān)保期
間內(nèi)出現(xiàn)對(duì)其償還債務(wù)能力產(chǎn)生重大不利變化的情況下應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)
匯報(bào)。
第二十六條 被擔(dān)保債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)視
為新的對(duì)外擔(dān)保，必須按照規(guī)定程序履行擔(dān)保申請(qǐng)審核批準(zhǔn)程序。
第五章 法律責(zé)任
 第二十七條 公司全體董事應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照本制度及相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性
文件的規(guī)定審核公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)，并對(duì)違規(guī)或失當(dāng)?shù)膶?duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的損失依法
承擔(dān)連帶責(zé)任。
第二十八條 本制度涉及到的公司相關(guān)審核部門(mén)及人員或其他高級(jí)管理人員
未按照規(guī)定程序擅自越權(quán)簽署對(duì)外擔(dān)保合同或怠于行使職責(zé)，給公司造成損失的，
公司應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。
第六章 附 則
第二十九條 公司對(duì)外擔(dān)保實(shí)行統(tǒng)一管理原則，公司控股子公司對(duì)外擔(dān)保適
用本制度的相關(guān)規(guī)定。公司控股子公司應(yīng)在其董事會(huì)或股東會(huì)做出決議后及時(shí)通
知公司董事會(huì)秘書(shū)履行有關(guān)信息披露義務(wù)。
第三十條 本制度未盡事宜，依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、《上市規(guī)則》、《公司
章程》及其他相關(guān)規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本制度與國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、
《上市規(guī)則》、《公司章程》及其他相關(guān)規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以國(guó)家
有關(guān)法律、法規(guī)、《上市規(guī)則》、《公司章程》及其他相關(guān)規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定
為準(zhǔn)。
第三十一條 本制度由公司股東大會(huì)審議通過(guò)之日起生效，修改亦同。
第三十二條 本制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
深圳市名家匯科技股份有限公司
二〇一八年七月