深圳市證通電子股份有限公司
證券簡稱：證通電子 證券代碼：002197 公告編號：2017-047
深圳市證通電子股份有限公司
關(guān)于投資成立互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司暨關(guān)聯(lián)交易的公告
本公司及董事會全體成員保證公告內(nèi)容真實、準確和完整，并對公告中的虛
假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏承擔(dān)責(zé)任。
一、本次對外投資暨關(guān)聯(lián)交易的概述
1、本次對外投資暨關(guān)聯(lián)交易概述
證通電子股份有限公司（以下簡稱“公司”）為拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開拓更多發(fā)
展機會及空間的需要，公司擬以自有資金人民幣出資 17,500 萬元，作為主發(fā)起
人與貴州永安金融控股股份有限公司（以下簡稱“永安金融”）、杭州一騎輕塵信
息技術(shù)有限公司（以下簡稱“一騎輕塵”）、深圳市和網(wǎng)零售有限公司（以下簡稱
“和網(wǎng)零售”）及公司關(guān)聯(lián)方深圳盛燦科技股份有限公司（以下簡稱“盛燦科技”）
共同投資設(shè)立江西贛江新區(qū)證好永盛網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司（以下簡稱“證好永
盛”或“小貸公司”）。小貸公司注冊資本擬定為人民幣 50,000 萬元，公司出資
比例為 35.00%，為第一大股東。
2、內(nèi)部審議程序情況
公司于 2017 年 6 月 16 日召開的第四屆董事會第十四次（臨時）會議，以 7
票同意、0 票反對、0 票棄權(quán)的表決結(jié)果，審議通過了《關(guān)于公司投資成立互聯(lián)
網(wǎng)小額貸款公司暨關(guān)聯(lián)交易的議案》。
根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，本次構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易的對外投資金額為公司最近一
期經(jīng)審計凈資產(chǎn) 273,371.23 萬元的 5.49%，已超過 5%，需提交公司股東大會審
批。
本次關(guān)聯(lián)交易不構(gòu)成《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》規(guī)定的重大資產(chǎn)重
組情況，無須經(jīng)有關(guān)部門批準。
截止本公告日，上述各個投資方尚未簽署小額貸款公司的章程、投資合作框
架協(xié)議等相關(guān)法律文件。上述涉及各個投資方的章程、協(xié)議等法律文件已經(jīng)各方
共同協(xié)商，但需各方履行各自的審批程序并經(jīng)江西省政府金融辦等有權(quán)主管機關(guān)
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批準后方可生效，最終信息以各方的決策審批結(jié)果并經(jīng)有關(guān)部門核準（或備案）
為準。
二、交易對手方及關(guān)聯(lián)關(guān)系說明
除本公司作為小額貸款公司的發(fā)起人投資方外，該投資的其他出資方還包括
盛燦科技等其他四家法人，具體說明如下：
1、貴州永安金融控股股份有限公司
（1）基本情況
統(tǒng)一社會信用代碼：91520900322109543U
住所：貴州省貴陽市互聯(lián)網(wǎng)金融特區(qū)大廈六樓
企業(yè)類型：其他股份有限公司(非上市)
法定代表人：曹彤
注冊資本：200000.000000 萬人民幣
成立日期：2015 年 03 月 20 日。
經(jīng)營范圍：以金融為主、非金融為輔的投資、管理、資本運作與資產(chǎn)管理業(yè)
務(wù)，進行金融研究，提供社會經(jīng)濟咨詢等服務(wù)。
控股股東為浙江永利實業(yè)集團有限公司。實際控制人為自然人周永利。
財務(wù)狀況：永安金融截止 2016 年 12 月 31 日的凈資產(chǎn) 68,294.70 萬元，2016
年度的營業(yè)收入 17,992.64 萬元，凈利潤-1,618.14 萬元。永安金融 2016 年度財務(wù)
數(shù)據(jù)已經(jīng)貴州郎信會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計。
（2）主營業(yè)務(wù)
永安金控致力于為機構(gòu)和個人投資者提供創(chuàng)新、綜合金融服務(wù)體驗和實體金
融解決方案。主要依托先進的實體金融技術(shù)籌備和發(fā)起設(shè)立多個金融機構(gòu)。發(fā)起
設(shè)立網(wǎng)絡(luò)消費金融公司，嵌入互聯(lián)網(wǎng)+金融的理念和模式，構(gòu)建創(chuàng)新型消費金融
公司；設(shè)立公募基金和私募基金，使創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)嫁接資產(chǎn)管理市場；設(shè)立區(qū)塊鏈銀
行，運用先進的互聯(lián)網(wǎng)區(qū)塊鏈技術(shù)，創(chuàng)建第一家區(qū)塊鏈銀行；設(shè)立在線財產(chǎn)保險
公司，將在線財產(chǎn)保險與實體金融相結(jié)合，探索財險發(fā)展新模式；設(shè)立創(chuàng)客孵化
平臺金融創(chuàng)客小鎮(zhèn)，為金融創(chuàng)客提供良好的創(chuàng)業(yè)平臺，孵化具有核心價值的創(chuàng)新
金融企業(yè)。
（3）與上市公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系
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與本公司不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
2、深圳盛燦科技股份有限公司
（1）基本情況
統(tǒng)一社會信用代碼：9144030007437956X1
住所：深圳市南山區(qū)科研路 9 號比克科技大廈 901-A
企業(yè)類型：股份有限公司(非上市)
法定代表人：高興
注冊資本：2384.108500 萬人民幣
成立日期：2013 年 07 月 16 日
經(jīng)營范圍：計算機技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)及技術(shù)轉(zhuǎn)讓；計算機網(wǎng)絡(luò)
工程施工；電子產(chǎn)品的技術(shù)服務(wù)；計算機軟件開發(fā)；計算機硬件上門維修；計算
機軟硬件及輔助設(shè)備的銷售及其他國內(nèi)貿(mào)易；從事廣告業(yè)務(wù)；貨物及技術(shù)進出口。
盛燦科技控股股東為嘉興聯(lián)榮投資管理合伙企業(yè)（有限合伙），實際控制人
為自然人黃珺珺和高興。
財務(wù)狀況：盛燦科技截止 2016 年 12 月 31 日的凈資產(chǎn) 10,537.56 萬元，2016
年度的營業(yè)收入 5,902.79 萬元，凈利潤 1,102.56 萬元。盛燦科技 2016 年度的財
務(wù)數(shù)據(jù)已經(jīng)亞太（集團）會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）審計。
（2）主營業(yè)務(wù)
盛燦科技為新三板公司，系移動營銷和應(yīng)用綜合解決方案提供商。公司主營
業(yè)務(wù)包括為企業(yè)提供資源引流、移動營銷方案咨詢、系統(tǒng)開發(fā)設(shè)計、綜合運營、
移動支付應(yīng)用服務(wù)。公司以用戶需求為核心，利用大數(shù)據(jù)與云計算技術(shù)的應(yīng)用、
數(shù)據(jù)緩存技術(shù)、NO-SQL 數(shù)據(jù)庫技術(shù)、LVS 高可用服務(wù)器集群、分布式部署等核
心技術(shù)，采用迭代、循序漸進的敏捷研發(fā)模式進行產(chǎn)品開發(fā)。
（3）與上市公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系
公司 2016 年出資人民幣 3000 萬元增資參股盛燦科技，增資后公司持有盛燦
科技 8.33%的出資比例。公司總裁助理傅德亮擔(dān)任盛燦科技的董事，除此之外公
司與盛燦科技無其他關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)《企業(yè)會計準則》的有關(guān)規(guī)定，公司將盛燦
科技作為公司關(guān)聯(lián)方列示。
3、杭州一騎輕塵信息技術(shù)有限公司
（1）基本情況
深圳市證通電子股份有限公司
統(tǒng)一社會信用代碼：91330110311314920L
住所：杭州市余杭區(qū)倉前街道良睦路 1288 號 5 號樓南 1 樓
企業(yè)類型：有限責(zé)任公司(自然人投資或控股)
法定代表人：李研珠
注冊資本：5000.000000 萬人民幣
成立日期：2014 年 08 月 05 日
經(jīng)營范圍：技術(shù)研發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)成果轉(zhuǎn)讓：計算機軟硬件、
汽車技術(shù)、計算機網(wǎng)絡(luò)工程；設(shè)計、制作、代理、發(fā)布：國內(nèi)廣告；服務(wù)：會議
會展，投資管理、投資咨詢（未經(jīng)金融等監(jiān)管部門批準，不得從事向公眾融資存
款、融資擔(dān)保、代客理財?shù)冉鹑诜?wù)），財務(wù)咨詢（除代理記賬），經(jīng)濟信息咨詢
（除證券、期貨）；批發(fā)、零售：汽車零部件；汽車銷售；增值電信業(yè)務(wù)；貨物
進出口（法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營的項目除外，法律、行政法規(guī)限制經(jīng)營的項目
取得許可證后方可經(jīng)營）；普通貨物運輸代理、倉儲服務(wù)。
控股股東及實際控制人為自然人李研珠。
財務(wù)狀況：一騎輕塵截止 2016 年 12 月 31 日的凈資產(chǎn) 730.55 萬元，2016 年
度的營業(yè)收入 12,535.39 萬元，凈利潤-1,665.72 萬元。以上數(shù)據(jù)未經(jīng)相關(guān)機構(gòu)審
計。
（2）主營業(yè)務(wù)
一騎輕塵主要產(chǎn)品是國內(nèi)專業(yè)汽車經(jīng)銷商服務(wù)平臺“賣好車”。賣好車旗下
有好車電商、好車物聯(lián)、好車金融三大子平臺，“賣好車”平臺通過提供海量靠
譜車源、物流倉儲、金融資金、SAAS 營銷工具等全面的解決方案，從而實現(xiàn)信
息流、物流、商品流、資金流的全閉環(huán)，助中國汽車經(jīng)銷商提高效率降低成本，
讓賣車更簡單。
（3）與上市公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系及實際控制人
與本公司不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
4、深圳市和網(wǎng)零售有限公司
（1）基本情況
統(tǒng)一社會信用代碼：91440300311911223M
住所：深圳市寶安區(qū)新安街道 67 區(qū)留仙二路中糧商務(wù)公園 1 棟十樓
企業(yè)類型：有限責(zé)任公司（自然人投資或控股的法人獨資）
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法定代表人：馮建華
注冊資本：3000.000000 萬人民幣
成立日期：2014 年 08 月 08 日
經(jīng)營范圍：信息技術(shù)開發(fā)；計算機軟硬件的技術(shù)開發(fā)與銷售；從事廣告業(yè)務(wù)；
經(jīng)營電子商務(wù)；商標代理；品牌策劃；市場營銷策劃；網(wǎng)頁設(shè)計；企業(yè)管理咨詢、
信息咨詢（不含人才中介服務(wù)、證券、期貨、保險、金融業(yè)務(wù)及其它限制項目）；
國內(nèi)貿(mào)易,從事貨物及技術(shù)的進出口業(yè)務(wù)。（企業(yè)經(jīng)營涉及前置性行政許可的，須
取得前置性行政許可文件后方可經(jīng)營）預(yù)包裝食品的批發(fā)與零售。
和網(wǎng)零售是前海和盛資本管理有限公司投資的全資子公司。實際控制人為自
然人吳勇。
財務(wù)狀況：和網(wǎng)零售截止 2016 年 12 月 31 日的凈資產(chǎn) 2,111.32 萬元，2016
年度的營業(yè)收入 248.64 萬元，凈利潤 2.16 萬元，和網(wǎng)零售 2016 年度財務(wù)數(shù)據(jù)未
經(jīng)相關(guān)機構(gòu)審計。
（2）主營業(yè)務(wù)
和網(wǎng)零售目前的主營業(yè)務(wù)為農(nóng)產(chǎn)品和健康食品的線上銷售，針對目前城市食
品安全問題頻發(fā)，應(yīng)對深圳市建立食品安全城市的大趨勢，整合全國各地農(nóng)產(chǎn)品
一手貨源，建立以深圳為中心，向華南區(qū)輻射的營銷網(wǎng)絡(luò)。
（3）與上市公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系
和網(wǎng)零售是前海和盛資本管理有限公司（以下簡稱“和盛資本”）投資的全
資子公司。和盛資本為公司 2015 年度非公開發(fā)行股票認購對象深圳市和星信息
投資管理中心（有限合伙）的執(zhí)行合伙人，與本公司不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
三、投資標的的基本情況
1、出資方式：公司擬以自有資金現(xiàn)金方式出資人民幣 17,500 萬元認購小貸
公司相應(yīng)份額，不直接或間接使用募集資金。
2、標的公司基本情況
公司名稱：江西贛江新區(qū)證好永盛網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司（暫定名稱）
公司注冊地：江西贛江新區(qū)（暫定地點）
公司類型：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣 50,000 萬元
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公司經(jīng)營范圍：辦理小額貸款業(yè)務(wù)及經(jīng)政府批準的其它業(yè)務(wù)（以上信息最終
以市場監(jiān)督部門核準后為準）
本次設(shè)立小額貸款公司的投資發(fā)起人擬定為共 5 名，公司為主發(fā)起人。各投
資人的出資金額和出資比例：
股東名稱 出資額（萬元） 出資比例
深圳市證通電子股份有限公司 17,500.00 35.00%
貴州永安金融控股股份有限公司 12,500.00 25.00%
深圳盛燦科技股份有限公司 6,250.00 12.50%
杭州一騎輕塵信息技術(shù)有限公司 6,250.00 12.50%
深圳市和網(wǎng)零售有限公司 7,500.00 15.00%
合計 50,000.00 100.00%
2、互聯(lián)網(wǎng)小貸市場前景
（1）小額貸款業(yè)務(wù)市場空間廣闊
近年來，隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和居民收入水平的不斷提高，居民消費信貸規(guī)
模增長迅速。根據(jù)艾瑞咨詢統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2008 年中國居民消費信貸（不含房貸）
規(guī)模僅為 4162 億元，2016 年該規(guī)模已經(jīng)達到 49312 億元，8 年時間增長了近 11
倍，年均增速達到近 35%。
隨著互聯(lián)網(wǎng)和移動互聯(lián)網(wǎng)的普及和信用體系的完善，近年來網(wǎng)絡(luò)貸款增長迅
猛。根據(jù)網(wǎng)貸之家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2014 年 1 季度，全國網(wǎng)貸規(guī)模只有 140 億，而到
2017 年 1 季度，網(wǎng)貸規(guī)模已突破 2500 億，增長之快可見一斑。
雖然近年來我國消費信貸等小額貸款規(guī)模迅速增長，滲透率顯著提升，但與
發(fā)達國家相比，未來市場空間仍然廣闊。根據(jù)艾瑞咨詢數(shù)據(jù)，我國信貸人口滲透
率由 2007 年的 7.8%提升到了 2016 年的 29.7%，但相較美國 80%以上的滲透率
而言，未來發(fā)展空間仍十分廣闊。另據(jù)《中國個人消費性貸款調(diào)研報告》央行調(diào)
查數(shù)據(jù)，未來 5 年，中國消費金融市場容量將以每年 20%的增速擴張。
（2）國家和地方政府政策支持互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展
2008 年中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于小額貸
款公司試點的指導(dǎo)意見》，小額貸款公司迅速興起，蓬勃發(fā)展。近年來，中國經(jīng)
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濟發(fā)展步入新常態(tài)，創(chuàng)新驅(qū)動成為拉動經(jīng)濟增長的核心力量，互聯(lián)網(wǎng)小貸的崛起，
給各產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展注入了新的活力，也得到了國家的充分認可。2017 年中共中央、
國務(wù)院出臺的一號文件明確鼓勵小額存貸款等金融業(yè)態(tài)發(fā)展。
江西省在 2015 年 6 月江西省金融辦印發(fā)《關(guān)于促進小額貸款公司規(guī)范健康
發(fā)展的若干意見》，2016 年 9 月，江西省金融辦印發(fā)《江西省網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司
監(jiān)管指引（試行）》，支持和保障網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司發(fā)展和規(guī)范運營。
3、小貸公司證好永盛的業(yè)務(wù)模式及主要產(chǎn)品
小貸公司未來業(yè)務(wù)將聚焦于特定領(lǐng)域或垂直行業(yè)的信貸場景，利用大數(shù)據(jù)風(fēng)
控技術(shù)，為發(fā)起股東供應(yīng)鏈上下游小微企業(yè)、平臺商戶以及 C 端消費者中有資
金需求的客戶提供純線上化、低成本、便捷的小額貸款服務(wù)。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展和
經(jīng)驗的積累，在風(fēng)險可控的前提下，網(wǎng)絡(luò)小貸公司業(yè)務(wù)將逐步向其他消費場景、
供應(yīng)鏈生態(tài)的工商戶、個人消費者進行拓展，踐行普惠金融。網(wǎng)絡(luò)小貸公司重點
發(fā)展個人消費貸、商戶經(jīng)營貸、供應(yīng)鏈貸款網(wǎng)貸三款產(chǎn)品。
4、小貸公司管理構(gòu)成
小貸公司設(shè)董事會，董事會由 7 人組成，其中公司推薦 2 名董事、其他投資
方各推薦 1 名董事、預(yù)留 1 名董事席位給公司未來經(jīng)營管理層。為協(xié)調(diào)各發(fā)起股
東資源，推動網(wǎng)絡(luò)小貸公司順利籌建及未來業(yè)務(wù)快速發(fā)展。發(fā)起股東計劃未來為
網(wǎng)絡(luò)小貸公司聘任一個組織能力強、互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)能力佳、實操經(jīng)驗豐富的管
理團隊。
三、投資合作框架協(xié)議的主要內(nèi)容
公司與出資各方目前尚未簽署協(xié)議，擬簽訂的《投資合作框架協(xié)議》主要內(nèi)
容如下：
甲方：深圳市證通電子股份有限公司；乙方：深圳盛燦科技股份有限公司；
丙方：杭州一騎輕塵信息技術(shù)有限公司；丁方：貴州永安金融控股股份有限公司；
戊方：深圳市和網(wǎng)零售有限公司。
1、各方同意共同投資設(shè)立合資公司。合資公司名稱擬為：江西贛江新區(qū)證
好永盛網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司（以工商部門最后核準名稱為準）；注冊地址擬位
于江西贛江新區(qū)；投資總額/注冊資本暫定人民幣 5 億元；經(jīng)營范圍擬為小額貸
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款（以工商部門最后核準名稱為準）；經(jīng)營期限為永續(xù)經(jīng)營；組織形式為有限責(zé)
任公司。
2、合資公司的股權(quán)架構(gòu)如下表所示：
總投資額 認繳注冊資本
股東姓名或名稱 出資比例
（人民幣萬元） （人民幣萬元）
深圳市證通電子股份有限公司 17,500 17,500 35.00%
深圳盛燦科技股份有限公司 6,250 6,250 12.50%
杭州一騎輕塵信息技術(shù)有限公司 6,250 6,250 12.50%
貴州永安金融控股股份有限公司 12,500 12,500 25.00%
深圳市和網(wǎng)零售有限公司 7,500 7,500 15.00%
總計 50,000 50,000 100.00%
3、協(xié)議各方認繳的出資應(yīng)在本協(xié)議第 1.1 條約定的前提條件滿足后十個工
作日內(nèi)一次性繳足。
4、合資公司成立后，各方同意以股權(quán)轉(zhuǎn)讓或增資的方式對未來經(jīng)營管理團
隊實施不超過 20%的股權(quán)激勵，具體的激勵方案由各方另行確定并經(jīng)合資公司董
事會、股東會審議通過后實施。
5、本協(xié)議各方簽字、蓋章后成立并生效。
四、關(guān)聯(lián)交易的定價政策及定價依據(jù)
本次參與共同組建互聯(lián)網(wǎng)小貸公司的各個出資方均以貨幣資金形式、按照各
自的持股比例對應(yīng)出資，出資方均以等價現(xiàn)金形式出資，交易價格公允，不存在
損害公司利益和廣大中小股東利益的情況。
五、本次投資的目的、存在的風(fēng)險和對公司的影響
1、本次投資的目的
公司參股投資證好永盛有利于公司布局互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域、拓寬公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域，
開拓更多發(fā)展機會及空間；同時可以發(fā)揮各股東之間優(yōu)勢及資源互補效益。
同時投資小額貸款公司可以為公司供應(yīng)鏈上下游的小企業(yè)和供應(yīng)商提供小
額貸款的資金支持，利用小額貸款公司方式靈活的優(yōu)勢，實現(xiàn)供應(yīng)商、其他中小
企業(yè)和小額貸款公司的共贏。
2、存在的風(fēng)險及應(yīng)對措施
本次對外投資是站在公司未來發(fā)展戰(zhàn)略的角度做出的決策，雖然公司在投資
前做了大量的調(diào)研與考察工作，但仍可能存在一定的風(fēng)險。
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（1）審批風(fēng)險：小額貸款公司的設(shè)立尚需報江西省人民政府金融辦公室等
相關(guān)政府部門審批，存在審批無法通過的風(fēng)險。
（2）經(jīng)營風(fēng)險：中小微企業(yè)信貸的經(jīng)濟成分比較復(fù)雜、管理不夠規(guī)范、資
產(chǎn)規(guī)模小及企業(yè)資本金小，本身償債能力不強。小貸公司未來管理團隊將建立完
善的信用評價及審批制度?；诖髷?shù)據(jù)平臺，建立健全貸款管理制度，明確貸前
調(diào)查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程，切實加強貸款管理。
（3）操作風(fēng)險：不完善的內(nèi)部程序、人員操作不當或外部事件所導(dǎo)致的損
失。公司將采取強化內(nèi)控體系建設(shè)，加大人員培訓(xùn)、重大事件預(yù)警等舉措，以降
低操作風(fēng)險的發(fā)生。
（4）信用風(fēng)險。由于全社會信用制度尚未健全，小額貸款公司的貸款更具
有次級貸款特征，所面臨的潛在風(fēng)險更大，一旦貸款不能收回，小額貸款公司將
蒙受損失。因此對小額貸款公司的風(fēng)險控制和化解風(fēng)險的能力提出了較高的要求。
（5）可持續(xù)性風(fēng)險。小額貸款公司面臨的經(jīng)營風(fēng)險，加上只貸不存的制度
設(shè)計，可能使其發(fā)展壯大面臨資金瓶頸，一旦貸款不能收回，其經(jīng)營可持續(xù)性將
面臨風(fēng)險。
公司將完善各項內(nèi)控制度，明確經(jīng)營策略和風(fēng)險管理，組建良好的經(jīng)營管理
團隊，以不斷適應(yīng)業(yè)務(wù)要求及市場變化，積極防范和應(yīng)對上述可能發(fā)生的風(fēng)險，
努力確保公司本次投資的安全和收益最大化。
小額貸款公司成立后，將遵循《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)
部控制指引》等相關(guān)行業(yè)規(guī)定，借鑒國內(nèi)外同行業(yè)先進經(jīng)驗，針對經(jīng)營過程中可
能出現(xiàn)的風(fēng)險制定相應(yīng)制度和管理措施，以確保各項風(fēng)險得到有效防范和控制。
3、對公司的影響
小額貸款公司各出資人將聘請專業(yè)的管理團隊，內(nèi)部按照金融企業(yè)的模式規(guī)范
運營，監(jiān)管嚴格，整體投資風(fēng)險可控；此外，公司以自有資金進行財務(wù)投資，可提
高資金使用效率，小額貸款公司運營后投資預(yù)期收益相對穩(wěn)定，在一定程度上有利
于促進公司利潤的增長，也有可能小貸公司不能按期收回貸款造成虧損影響公司收
益。此項交易對公司當前主業(yè)未來的發(fā)展不構(gòu)成重大影響。
公司提醒投資者謹慎決策，注意投資風(fēng)險。
六、獨立董事、監(jiān)事會、保薦機構(gòu)的意見
1、獨立董事事前認可情況和發(fā)表的獨立意見
深圳市證通電子股份有限公司
公司事前就涉及的關(guān)聯(lián)交易事項與獨立董事進行溝通并獲得了我們的認可，
經(jīng)我們審核后同意將上述事項提交董事會審議。董事會在審議該關(guān)聯(lián)交易時，表
決程序符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。我們同意公司該日常關(guān)聯(lián)交易事項。
公司本次投資參股設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)小貸公司，與公司業(yè)務(wù)發(fā)展布局合理匹配，有
利于增加公司的盈利來源。本次投資與公司的發(fā)展戰(zhàn)略相吻合，其業(yè)務(wù)前景也較
為廣闊，不存在損害公司和全體股東利益的情況。因此，我們同意公司投資成立
小額貸款公司。
2、監(jiān)事會意見
經(jīng)審核，監(jiān)事會認為：本次公司參與共同組建互聯(lián)網(wǎng)小貸公司的各個出資方
均以貨幣資金形式、按照各自的持股比例對應(yīng)出資，出資方均以等價現(xiàn)金形式出
資，交易價格公允，不存在損害公司利益和廣大中小股東利益的情況。公司審議
對外投資的關(guān)聯(lián)交易事項的程序符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定，不存在損害公司和股東利益
的情況。
3、保薦機構(gòu)的核查意見
保薦機構(gòu)審閱了公司本次關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)議案及文件資料，了解交易對手的
基本信息，合作框架協(xié)議。經(jīng)核查，保薦機構(gòu)認為：公司與關(guān)聯(lián)公司共同投資設(shè)
立小貸公司符合公司經(jīng)營活動的需要，上述關(guān)聯(lián)交易事項已經(jīng)公司第四屆董事會
第十四次會議（臨時）、第四屆監(jiān)事會第十一次會議（臨時）審議通過，上述關(guān)
聯(lián)交易已經(jīng)獨立董事認可并發(fā)表了獨立意見，符合《公司法》、《深圳證券交易所
中小板上市公司規(guī)范運作指引》及《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》等法規(guī)和《公
司章程》、《公司關(guān)聯(lián)交易管理制度》的規(guī)定。保薦機構(gòu)同意公司與關(guān)聯(lián)方共同投
資設(shè)立小貸公司的關(guān)聯(lián)交易，上述關(guān)聯(lián)交易尚需提交股東大會審議。
七、備查文件
1、公司第四屆董事會第十四次（臨時）會議（現(xiàn)場和通訊表決相結(jié)合）決
議；
2、公司第四屆監(jiān)事會第十一次（臨時）會議決議；
3、公司獨立董事對第四屆董事會第十四次（臨時）會議相關(guān)事項的獨立意
見；
深圳市證通電子股份有限公司
4、中信建投證券股份有限公司關(guān)于公司關(guān)聯(lián)交易專項核查意見；
特此公告！
深圳市證通電子股份有限公司董事會
二○一七年六月十七日